第九条  违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚；涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延长至五年。法律另有规定的除外。

前款规定的期限，从违法行为发生之日起计算；违法行为有连续或者继续状态的，从行为终了之日起计算。

违法行为的连续状态，指基于同一个违法故意，连续实施数个独立的违法行为，并违反同一个监管规定的情形。

违法行为的继续状态，是指一个违法行为实施后，其行为的违法状态仍处于延续之中。

应当不予处罚：

（1）违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的；

（2）当事人有证据足以证明没有主观过错的，法律、行政法规另有规定的，从其规定；

（3）违法行为已超出法定处罚时效的；

（4）法律、行政法规规定的其他不予行政处罚的情形。

可以不予处罚：初次违法且危害后果轻微并及时改正的。

应当减轻处罚：

（1）受他人严重胁迫或者严重诱骗实施违法行为的；

（2）配合国家金融监督管理总局及其派出机构查处违法行为有重大立功表现的；

（3）在国家金融监督管理总局及其派出机构检查前主动供述监管尚未掌握的违法行为的；

（4）在国家金融监督管理总局及其派出机构检查前主动消除或者减轻违法行为危害后果的；

（5）当事人主动退赔，消除违法行为危害后果的；

（6）法律、行政法规、规章规定其他依法减轻处罚的。

应当从轻处罚：

（1）受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；

（2）配合国家金融监督管理总局及其派出机构查处违法行为有立功表现的；

（3）在国家金融监督管理总局及其派出机构检查结束前主动供述监管尚未掌握的违法行为的；

（4）在国家金融监督管理总局及其派出机构检查结束前主动消除或者减轻违法行为危害后果的；

（5）当事人主动退赔，减轻违法行为危害后果的；

（6）法律、行政法规、规章规定其他依法从轻处罚的。

可以从轻处罚：

（1）违法行为轻微，主观过错较小，或者涉案金额明显较低或发生次数明显较少，且危害后果轻微的；

（2）在共同违法行为中起次要作用的。

应当从重处罚：

（1）严重违反审慎经营规则，已经造成或者可能造成案件或者重大风险事件的；

（2）严重违反市场公平竞争规定，影响金融市场秩序稳定的；

（3）严重侵害消费者权益，社会关注度高、影响恶劣的；

（4）不依法配合监管执法的；

（5）同一责任主体受到国家金融监督管理总局及其派出机构行政处罚或者被责令改正后五年内，再次实施违反同一定性依据的同一类违法行为的；

（6）机构内控严重缺失或者严重失效，违法行为涉及面广，影响程度大或者具有普遍性、群体性特征的；

（7）多次实施违法行为，违法行为持续时间长，涉案金额大或者违法业务占比较大的；

（8）诱骗、指使或者胁迫他人违法或者代为承担法律责任的；

（9）对举报人、证人、检查人员或者其他监管工作人员进行打击报复的；

（10）性质恶劣、情节严重，社会危害性较大的其他情形。

适中

从重